Die Europäische Union steht kurz vor dem Abschluss eines der umfangreichsten Reformvorhaben im Bereich des Anlegerschutzes der vergangenen Jahre: der Retail Investment Strategy (RIS). Ziel der Reform ist es, mehr…
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Finfluencer haben sich in den vergangenen Jahren zu einem festen Bestandteil des digitalen Finanzvertriebs entwickelt. Auf Plattformen wie Instagram, TikTok, YouTube oder LinkedIn erreichen sie teilweise hunderttausende Anleger und beeinflussen…
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Neue Anforderungen an Zuwendungen im Wertpapiervertrieb im Rahmen der EU-Retail-Investment-Strategie
Mit der EU Retail Investment Strategy (RIS) rückt ein Thema besonders in den Fokus das die Finanzbranche bereits seit Jahren beschäftigt: Zuwendungen und Provisionen im Vertrieb von Finanzinstrumenten. Die ursprünglichen…
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Mit einer neuen Aufsichtsmitteilung gibt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht („BaFin“) Hilfestellung zu den Anforderungen an die Umsetzung der DORA-Regelungen zum vereinfachten IKT-Risikomanagementrahmen (Artikel 16 DORA) und zum IKT‑Drittparteienrisikomanagement (Artikel 28-30 DORA). Dabei werden auch die…
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Die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) hat am 06.08.2025 den Entwurf ihres neuen Rundschreibens „Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten“ (nachfolgend „WpI-MaRisk“) zur Konsultation gestellt. Stellungnahmen hierzu nimmt die BaFin bis…
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Auf PSD 2 folgt nun FIDA Im Jahr 2018 schuf die zweite Zahlungsdiensterichtlinie (Payment Services Directive 2 – PSD 2) regulatorisch die Möglichkeit des Open Banking. Als Open Banking versteht…
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Bereits im November 2018 hatte die Finanzaufsicht BaFin eine Orientierungshilfe für Auslagerungen an Cloud-Anbieter veröffentlicht, um auslagernden Unternehmen eine praxisnahe Einschätzung darüber an die Hand zu geben, wie die Aufsicht…
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Wir hatten bereits in unserem Regulatory Update 01/2024 sowie auf unserer Webseite über unsere Einschätzung zur Unklarheit des Anwendungsbereichs des Gesetzes über digitale Dienste (Digital Services Act - DSA) berichtet,…
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